UPI Lite: यूपीआई लाइट भारतीय भुगतान निगम (NPCI) द्वारा विकसित किया गया एक ऐसी ऑनलाइन भुगतान प्रणाली है, जो उपयोगकर्ता को त्वरित, सुरक्षित और बिना पिन दर्ज़ किये छोटे भुगतानों को पूरा करने की सुविधा उपलब्ध करवाती है। यह अलग से कोई एप्प नहीं है बल्कि पहले से उपयोग किये जा रहे भुगतान ऍप्लिकेशन्स जैसे- पेटीएम, गूगल पे, और फ़ोन पे के ही साथ ही इसे इंटीग्रेट किया गया है, जिसमे पैसा लोड करके आप इसे भुगतान के लिए उपयोग कर सकते है।
यदि आप भी UPI Lite का उपयोग करना चाहते है, तो आज हम इस लेख में UPI Lite से संबंधित सारी जानकारी आपके साथ साझा कर रहे है। upi lite kya hai, upi lite paytm, upi lite se paise kaise nikale, upi lite paytm how to use, upi lite se paise kaise transfer kare, upi lite activate kaise kare जैसे आपके प्रश्नों का उत्तर इस आर्टिकल में देने का प्रयास किया है, इसलिए इस आर्टिकल को अंत तक पूरा पढ़े और यदि अच्छा लगे तो सबके साथ व्हाट्सप्प और टेलीग्राम पर जरूर शेयर करें।
UPI Lite kya hai?
यूपीआई लाइट एक ऐसी भुगतान प्रणाली है, जो रेमिटर बैंक के कोर बैंकिंग सिस्टम का उपयोग किए बिना ही कम मूल्य के छोटे-छोटे लेनदेन को पूरा करने के लिए NPCI द्वारा विकसित किया गया है। यह एक ऑनलाइन भुगतान प्रणाली है, जो पहले से उपयोग कि जा रही UPI भुगतान प्रणांली के साथ ही कार्य करता है। इसे आप फ़ोन पे, पेटीएम, और गूगल पे एप्प्स में ही यूज़ कर सकते हो। यदि आप भी यूपीआई लाइट को यूज़ करना चाहते है, तो हम आपको पूरी प्रक्रिया आगे बताने वाले है। यूपीआई लाइट को भारतीय रिजर्व बैंक द्वारा लांच किया गया है। यूपीआई को साल 2016 में RBI द्वारा लॉच किया गया था तब इसके ट्रांसक्शन बहुत ही काम थे।
लेकिन अब यूपीआई के मंथली ट्रांसक्शन्स 9 बिलियन होने लगे है और यह अभी भी बढ़ते ही जा रहे है इस कारण से बैंकों के CBS (Core Banking Solution) पर अतिरिक्त दबाव और लोड पड़ने लगा है। यह CBS प्रणाली कई बड़े-बड़े लेनदेन को तो पूरा कर सकता है, लेकिन बड़ी मात्रा में लेनदेन को हैंडल नहीं कर सकता है और इसी वजह से कई बार आपको बैंकिंग सर्वर के डाउन होने से परेशानियों का सामना करना पड़ता है।
आज के समय हमें छोटे-छोटे लेनदेन हर सेकंड पर देखने को मिल रहे है इस वजह से यूपीआई ट्रांसक्शन में अप्रत्याशित बढ़ोतरी दिन-प्रतिदिन होती जा रही है और यह अधिक मात्रा में लेनदेन बैंकों के CBS प्रणाली पर दबाव बढ़ाते जा रहे है और इससे कई पेमेंट विफलता (Payment Failures) देखने को मिल रही है।
इन्ही कारणों को ध्यान में रखते हुए UPI Lite का आइडिया सामने आया की अगर CBS लोड को कम करना है, तो हमें यूपीआई लाइट सिस्टम तैयार करना पड़ेगा। और वर्ष 2022 में NPCI द्वारा इसे लॉच किया गया जो एक वॉलेट की तरह काम करता है और जिसे छोटे-छोटे पेमेंट लेनदेन के लिए उपयोग किया जा सकता है। यह एक ऑन-डिवाइस वॉलेट (On Device Wallet) ऑप्शन है जिसे केवल छोटे भुगतान लेनदेन के लिए ही प्रयोग में लाया जा सकता है।
What is UPI Llite?
UPI LITE is intended to be customer-friendly and enable low value transactions without utilizing a bank’s core banking systems in real-time, while providing adequate security.
यूपीआई लाइट एक ऑन डिवाइस वॉलेट ऑप्शन है, जिसे 500 रूपये तक के छोटे भुगतान के लिए बिना पिन के उपयोग में लाया जा सकता है। जब इसे लांच किया गया तब इससे आप अधिकतम 200 रूपये के भुगतान के लिए बिना पिन के उपयोग कर सकते थे लेकिन 10 अगस्त 2023 के बाद RBI द्वारा इस सीमा को बढ़ाकर अधिकतम 500 रूपये कर दिया है।
आप यूपीआई लाइट में अधिकतम ₹ 2000 एक बार में लोड कर सकते है और भुगतान के लिए अधिकतम ₹ 500 एक बार में बिना पिन के उपयोग कर सकते है। यह एक फ़ास्ट, सिक्योर, एवं ऑफलाइन भुगतान प्रणाली है। यह प्रक्रिया क्रेडिट ऑनलाइन और डेबिट ऑफलाइन कहलाती है, जिसका मतलब यह है कि आपको इसमें 2000 रूपये डालने के लिए तो इंटरनेट की जरूरत होगी लेकिन जब आप किसी मर्चेंट को ऑनलाइन भुगतान करोगे तब आपको इंटरनेट की आवश्यकता नहीं पड़ेगी। जब आप एक बार अपने यूपीआई लाइट में पैसे लोड कर लेते हो तो अब आप बिना पिन और बिना इंटरनेट के ₹ 500 तक का भुगतान आसानी से कर सकते हो।
भारत में डिजिटल इकॉनमी को बढ़ाने के लिए एक डिजिटल भुगतान प्रणाली के रूप में यूपीआई ने अप्रत्याशित वृद्धि की है। आज यूपीआई कई देशों द्वारा अपनाया जा रहा है और भारत इसी वैश्विक भुगतान प्रणाली के रूप में विकसित करने के लिए भरपूर कोशिश कर रहा है।
UPI Lite Indian bank
अभी सभी बैंकों की ओर से यूपीआई लाइट की सर्विस चालु नहीं की गयी है। जिन बैंकों में अभी तक यूपीआई लाइट चालु हो गया है, UPI lite supported banks की पूरी लिस्ट निचे दी गयी है।
- AU small Finance Bank
- Axis Bank Ltd
- Canara Bank
- Central Bank Of India
- Federal Bank
- HDFC Bank Ltd
- ICICI Bank
- Indian Bank
- Kotak Mahindra Bank
- Paytm Payments Bank
- Punjab and Sind Bank
- Punjab National Bank
- State Bank Of India
- UCO Bank
- Union Bank of India
- Utkarsh Small Finance Bank Ltd
यदि आपके ऊपर दी गयी बैंकों में से किसी अन्य बैंक में अकाउंट है, तो आप अभी इस सर्विस का उपयोग नहीं कर पाएंगे। यदि इन बैंक के अलावा किसी ओर बैंक अकाउंट के माध्यम से यूपीआई लाइट को एक्टिवेट करने की कोशिश करोगे तो यह बार-बार bank does not support UPI lite अथवा does not support UPI lite आपको दिखायेगा।
UPI Lite Paytm
What is UPI Lite in Paytm: NPCI द्वारा छोटे ट्रांज़ैक्शन को पूरा करने के लिए विकसित यूपीआई लाइट को पेटीएम पेमेंट एप्प ने सबसे पहले अपने एप्प पर इंटीग्रेट किया था। सबसे पहले यूपीआई लाइट ने paytm app पर ही ट्रैक्शन प्राप्त किया था उसके बाद गूगल पे और फ़ोन पे द्वारा भी इसे इंटीग्रेट कर दिया गया है।
आप पेटीएम पेमेंट एप्प के माध्यम से यूपीआई लाइट का आसानी से उपयोग कर सकते हो। पेटीएम यूपीआई लाइट का इस्तेमाल करने के लिए सबसे पहले आपको इसमें यूपीआई लाइट को एक्टिवट करना पड़ेगा उसके बाद आप बिना पिन और बिना इंटरनेट के paytm upi lite से पेमेंट कर पाएंगे। upi lite paytm को activate करने के लिए निचे हम एक प्रोसेस बता रहे है उसे फॉलो करके आप आसानी से upi lite paytm का उपयोग कर सकोगे।
How to enable UPI Lite?
यदि आप यूपीआई लाइट को इनेबल करना चाहते है, तो आपको फ़ोन पे, पेटीएम, अथवा गूगल पे एप्प्स को ओपन करके इसमें यूपीआई लाइट के ऑप्शन पर क्लिक करके आपको सिर्फ add money to upi lite करना और जैसे ही इसमें पैसा लोड होगा यह एक्टिवेट/इनेबल हो जायेगा।
UPI Lite Paytm how to use?
UPI Lite app: पेटीएम के माध्यम से आप पेटीएम यूपीआई लाइट आसानी से यूज़ कर सकते है, उसके लिए आपको निचे दी गयी कुछ स्टेप्स को फॉलो करना पड़ेगा। paytm upi lite एक्टिवेट करने के लिए सबसे पेटीएम एप्प को ओपन करें ओर निचे दी गयी स्टेप्स को फॉलो करें-
स्टेप 01. UPI Lite in Paytm
पेटीएम यूपीआई लाइट को चालु करने के लिए सबसे पहले एप्प को ओपन करके होमपेज पर UPI Lite (यूपीआई लाइट) का ऑप्शन दिखेगा उस पर क्लिक करके उसे ओपन करना होगा।
Paytm App को होमपेज पर आपको जो UPI Lite का ऑप्शन दिख रहा है इस पर क्लिक करें और Paytm UPI Lite को ओपन करे ओर आगे की प्रोसेस को फॉलो करें।
स्टेप 02. अब पैसे लोड करें
अब आपको upi lite activation paytm करने के लिए आपको इसमें पैसे लोड करना पड़ेंगे। इसमें आप कम से कम ₹ 1 से लेकर अधिकतम ₹ 2000 रूपये एक बार में लोड कर सकते हो, लेकिन आप इसमें ₹ 2000 से अधिक लोड नहीं कर सकते हो। साथ ही इसमें आप अधिकतम 200 रूपये तक एक बार में भुगतान के लिए उपयोग में ला सकते थे लेकिन 10 अगस्त 2023 को भारतीय रिजर्व बैंक ने इस सीमा को बढ़ाकर ₹ 500 कर दिया है। यानि अब आप १ रूपये से लेकर 500 रूपये तक का इस्तेमाल मर्चेंट को भुगतान करने के लिए कर सकते हो।
How to transfer money from UPI Lite to bank account?
UPI Lite amount transfer to bank account: यदि आप upi lite to bank account transfer करना चाहते है, तो इसके लिए आपके पास सीधे कोई बैंक अकाउंट में पैसे ट्रांसफर करने का ऑप्शन नहीं है। लेकिन आप यूपीआई के माध्यम से जो मनी ट्रांसफर करते है उसी टाइम आप बैंक अकाउंट के स्थान पर इसे स्विच कर यूपीआई लाइट के अमाउंट में से किसी भी बैंक अकाउंट में पैसा ट्रांसफर कर सकते हो।
यानि की यूपीआई लाइट एक वॉलेट नहीं है और न ही बैंक अकाउंट से लिंक कोई सिस्टम है। दरअसल यह एक ऐसा यूपीआई का फीचर ही है जो काम सारे यूपीआई पेमेंट का ही करता है लेकिन इसमें पेमेंट करने की छोटी सीमा तय की गयी है। आप इस तय की गयी 500 रूपये की भुगतान सीमा से अधिक का भुगतान यूपीआई लाइट के माध्यम से नहीं कर सकते है।
How to disable UPI Lite?
यदि आप यूपीआई लाइट को डिसएबल करना चाहते है, तो आपको सिम्पली इसमें लोड किया गया सारा पेमेंट है उसे अपने किसी अन्य बैंक खाते में यूपीआई अथवा बैंक अकाउंट नंबर और आईएफएससी के माध्यम से सारा पैसा विथड्रॉल करले। आपको अलग से यूपीआई लाइट को disable करने की जरूरत नहीं है।
यदि आप अपना स्मार्टफोन बेच रहे हो या किसी और मोबाइल में अपना सिम डाल रहे हो तो पहले अपने यूपीआई लाइट से पैसा निकाल ले, क्यूंकि इस मोबाइल में जो यूपीआई लाइट चल रहा है उसका पैसा आपके नए मोबाइल के यूपीआई लाइट वॉलेट में नहीं आएंगे।
UPI Lite Phonepe
यदि आप upi lite phonepe में इनेबल करना चाहते हो तो निचे दी गयी प्रोसेस को फॉलो करें-
- सबसे पहले अपने स्मार्टफोन में फोन पे एप्प को ओपन करें और होमपेज पर upi lite के विकल्प को देखें।
- अब Add Money में अधिकतम ₹ 2000 या इससे कम का अमाउंट दर्ज करके “Add Money” बटन पर टैप करें।
- अब आपके सामने बैंक अकाउंट आ जायेगा यहां Add बटन पर टैप करके अपना यूपीआई पिन दर्ज़ करें।
- जब आप इस पेमेंट को सफलतापूर्वक पूरा कर लेंगे तो आपका upi lite phonepe एक्टिवेट हो जायेगा।
- अब आप इसे ₹200 (अब ₹500) तक का भुगतान करने के लिए उपयोग कर सकते है।
UPI Lite app
NPCI के द्वारा यूपीआई लाइट की शुरुआत करने के बाद सबसे पहले पेटीएम पेमेंट एप्प्स ने इंटिग्रेट किया था लेकिन इसकी सफलता दर देखते हुए फ़ोन पे और गूगल पे ने भी अपने एप्प के अंदर इंटीग्रेट कर दिया है। इस ट्रैक्शन के बाद अब फ़ोन पे और गूगल पे के माध्यम से भी यूपीआई लाइट का उपयोग कर सकते हो।
निचे कुछ UPI Lite apps की सूचि दी गयी है-
- Paytm
- Google Pay
- Phone Pe
- BHIM
FaQ’s about UPI Lite all details
1. UPI Lite kya hai?
To accommodate this scaling-up in low value transactions and reduce the load on bank
infrastructure, UPI LITE solution is created to process low value transactions having
limit of INR 200 without UPI Pin.
2. How to use UPI lite?
यह एक On Device Wallet option है, जिसमे पैसा लोड करके आप सारे छोटे-छोटे भुगतान आसानी से कर सकते है।
3. Can UPI lite work without internet?
हाँ, यूपीआई लाइट को आप बिना किसी इंटरनेट कनेक्शन के भी इस्तेमाल ऑनलाइन भुगतान करने के लिए कर सकते है। यह एक ऑनलाइन क्रेडिट और ऑफलाइन डेबिट डिजिटल भुगतान प्रणाली है जिसके माध्यम से आप बिना इंटरनेट के भी उपयोग कर सकते है।
4. How can i transfer UPI lite to bank account?
यह यूपीआई का ही एक लाइट संस्करण है आप इसका उपयोग बैंक खाते में ऑनलाइन पैसे ट्रांसफर करने के लिए आसानी से कर सकते है। इसका उपयोग करने के लिए आपको किसी यूपीआई पिन और इंटरनेट की आवश्यकता नहीं है।
5. How can i withdraw my money from UPI lite?
यदि आप अपने यूपीआई लाइट से अपना पैसा निकलना चाहते है, तो इसे आप यूपीआई अथवा बैंक अकाउंट पर ट्रांसफर कर सकते है, जो आपका दूसरा अकाउंट होना चाहिए और जो इस एप्प यूपीआई के लिए इस्तेमाल नहीं हो रहा हो।
6. How to do UPI lite payment in Paytm?
यदि आप Paytm UPI lite से पेमेंट करना चाहते है, तो सबसे पहले paytm app में जाकर पेटीएम यूपीआई लाइट में पैसा लोड करले और उसके बाद पेटीएम के माध्यम से पेमेंट करें और पेमेंट के वक्त यूपीआई लाइट का ऑप्शन सेलेक्ट करें।
